网络诈骗盯上公司企业，老板和员工如何防范？

水墨丹青

一、骗子进入商务领域，盯上公司企业，诈骗手法不断升级。

案件一：骗子发来传真，公司被骗六十多万。

某日，公司出纳收到一份“中国银行”发来的传真，说是系统维护，需要重新登录新的网址，公司会计信以为真，按照传真上的指示，登录网址，填写信息，更新密码。第二天，公司报关员反映公司账户余额不足，导致银行无法扣款，一查，六十几万没了，这才意识到是被骗了，赶紧到派出所报案，派出所查出来说是来自广东的骗子，但至今没有破案。后来，公司总部以总经理未就被骗一事向总部汇报为由，把总经理给开了，现在劳动争议案件还没结束。

案件二：骗子冒用总裁的名义与员工QQ聊天，骗取公司财务人员汇款。

某日，某人冒用公司总裁的名义要求加公司员工QQ群，有员工即意识到可能是有人冒用总裁名义行骗，遂告知在锡相关员工不要理会，但有一外地业务员看到总裁要求加QQ，倍感振奋，遂加了假冒总裁的QQ。在聊天中，该假冒总裁要求该业务员提供公司员工的通讯录。随后，该假冒QQ再根据通讯录上的联系信息，加公司财务人员的QQ，并在QQ聊天中，表示在外有事急用，让财务直接汇款至某账户。该财务人员以为是公司总裁确有急用，遂按照指示办理付款手续，事后发现上当受骗。

案件三：不法分子冒用公司人员电子邮箱与客户联系骗取客户货款

如果说前两个案子相对比较低端的话，这个案子就有点技术门槛或者黑客的味道了，至今还不知道是哪个环节出来问题。

公司与意大利某公司有业务往来，2015年5月28日，公司外贸部人员给意大利公司财务人员发送邮件，要求对方付款，合计46027美元。不法分子不知通过何种途径获取了双方业务往来信息。2015年5月28日至6月24日期间，不法分子冒用公司外贸部人员邮箱，与意大利公司人员频繁邮件往来沟通，并提供其账号给该公司，致使意大利公司被骗46887美元。直至2015年6月26日公司外贸部人员与意大利公司电话询问货款事宜，双方才知晓意大利公司货款被骗。

我还听说过一个更牛逼的骗子，外贸业务的中外双方互相以为是在和对方联系，结果却是骗子在中间中转邮件，只不过是在和骗子收发邮件，最终货款被骗。

二、关于冒用邮箱诈骗案件的防范意见和建议

在商务领域，人们越来越依赖于电子邮箱往来联系，但近来冒用邮箱诈骗案件频发，说明骗子已经进入商务领域，值得广大企业警惕。目前尚不清楚不法人员是攻破公司网络系统还是直接通过互联网技术手段截取信息，对于公司而言，对于此类诈骗案件，可从事前和事后两方面进行防范。

一、事前

1、作为供方，在买卖合同中明确约定付款方式和付款账号条款，并且明确约定，非经由公司提供加盖公章的书面材料原件，不得变更付款方式和付款账号，否则，该等付款行为对公司无效；同时，在合同中明确约定我方经办人员的姓名、联系方式，并明确约定，非经公司提供同样的加盖公章的书面材料原件，任何变更经办人员以及联系方式的行为无效。

2、作为需方，亦应要求对方在合同中明确约定付款方式、付款账号、经办人以及联系方式；如对方要求变更付款对象、付款方式和付款账号的，要求对方必须提供加盖公章的书面材料，并与对方经办人员电话和短信核实。

3、在业务往来沟通过程中，如发现有异常情况的，应当及时与对方电话联系沟通，不应过度依赖电邮、微信、QQ等沟通方式。

二、事后

1、发生此类诈骗案件后，应当第一时间通知相关客户，提醒风险；

2、立即向公安机关报案；

3、此类诈骗案件中，有可能是我方也可能是客户的款项被骗。在公司与客户事后沟通处理的过程中，会涉及到双方在被骗过程中的过错和责任问题。因此，在事件发生后，应当及时与律师联系，告知案件情况，在律师指导和参与下，与客户进行沟通联系，在与客户保持友好沟通的同时，避免因沟通回应不当导致我方承担过错赔偿责任。

三、关于冒用QQ、微信等诈骗案件的防范意见和建议

此前，盗用冒用QQ、微信在日常生活中发生的较多，由于QQ头像和微信头像非常容易盗用，该诈骗手法的门槛极低，发生概率大，亦应引起足够重视。公司可考虑通过以下方式加强防范：

1、向全体员工发布警示通知，不得通过QQ、微信等方式发生汇款等财务往来，如有款项汇出，必须按照法律规定和公司规定办理请款手续，否则，应由相关责任人员承担赔偿责任。

2、公司内部应规范和完善财务流程，公司领导亦应带头遵守和执行财务流程，如果公司向来规范操作，财务人员也就可能不大会仅凭假冒领导的一个QQ或微信通知就办理汇款手续。

3、除办公电话外，公司和员工均应谨慎对外公开通讯录和联系方式，除部分市场人员因业务需要公开手机号码外，其他人员（包括公司领导特别是财务人员）尽量不得公开手机号码和电子邮箱。

4、在外来人员询问公司相关人员的手机号码时，未经向公司员工本人核实，不得对外提供手机号码。为业务联系需要，可让对方留下通讯方式，让公司员工尽量通过固定电话与对方联系。

骗子诈骗手段花样翻新，在此环境下，公司以及员工更应提供警惕和防范意识，以避免不必要的损失。

二十多年读大学的时候，曾经参与编写过一本防骗的书，这是从当时报刊上摘编的一篇防骗文章，时隔多年，现在百度搜素，仍然有不少尼日利亚骗局的文章。

暧昧乱人心

骗子真可怕

请你假装爱我

现在人也厉害呢

Susan

网络犯罪必须加强监管

你好搞笑

真的学到知识了

Miss周

真的要小心呢

Bobo

会计人员一定要加强防骗意识

Miksa.

骗子也是很聪明的，只是没有用在恰当的地方