涉诈账户想转账 银行职工巧识破

耐烦

　近日，民生银行东台支行职工识破涉诈账户，成功堵截异常取现行为的故事，已成为广大客户的美谈，不仅有力震慑了可疑人员，而且有效保障了客户的资金安全。

　　据了解，11月13日14时左右，客户黄某来到民生银行东台支行的柜面，询问“银行卡无法绑定微信”的问题。柜台服务经理张某查看该客户卡状态时，发现其卡因流水异常已被暂停非柜面业务，而加锁原因显示为“快进快出”，建议暂停非柜面业务，待提供合理佐证材料后方可解锁或者销户。柜台服务经理张某向客户解释锁定原因，客户解释此卡曾被盗用，以前的流水非自己本人操作，现在想申请解除控制并取出卡里余额。为谨慎起见，柜台服务经理张某建议黄某报警处理卡被盗一事，但黄某听后选择离开。

　　11月14日9时许，黄某再次来到东台支行，试图销卡重开，却被工作人员婉拒。随即，黄某离开支行，可事隔一个小时左右，黄某又至柜面，申请取出卡里的余额。柜台服务经理徐某查看了客户流水，发现该客户早期交易异常，后有一段时间的交易空窗期。近期，账户突然进钱，且当天在十分钟内就收到三笔不同户名的转账，其中两笔为异地公司账户转款，金额均为100的整数倍，交易性质与客户的身份背景明显不符。柜台服务经理徐某耐心询问款项的来源，可黄某并不回答。服务经理发觉异常，先稳住黄某的情绪，随即将情况汇报给该支行监控岗。监控岗高度重视，当即与反诈中心取得了联系。反诈中心的警官明确表示，该客户涉嫌跑分取款，不可办理取款业务。服务经理得到回复后，果断向黄某表示暂时无法取款。随即黄某离开厅堂。

　　民生银行东台支行负责人介绍，今年以来，民生银行东台支行深入贯彻落实党的二十大精神和中央金融工作会议精神，持续落实好省委、省政府和金融监管总局党委关于打击治理电信网络新型违法犯罪系列决策部署，积极行动，以反诈宣传作为重点抓手，内外宣防同频共振，切实履行金融行业治理责任，有效保障人民群众财产安全和合法权益。目前，一些不法分子通过在柜面小金额取款来截断资金链，转移涉诈资金。民生银行东台支行严格按照上级要求，一旦发现客户在取现中有类似情况，迅速启动“三问、二看、一核对”的流程，现场了解客户取现的用途和款项来源。同时，加强与警方建立紧密的合作机制，遇到可疑情况及时报警，合力打击金融诈骗等犯罪行为，全力保护客户的财产安全。

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